МФО без лицензии в Казахстане ᐈ Список МФО лишенных лицензии

При направлении услугополучателем заявления через портал в “личном кабинете” автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата. Микрофинансовая организация не вправе изменять условия договора о предоставлении микрокредита в одностороннем порядке, за исключением случаев их улучшения для заемщика. Микрофинансовая организация не позднее десяти рабочих дней с даты получения вступившего в законную силу судебного акта, в котором установлен факт оформления микрокредита мошенническим способом без участия клиента, принимает решение о списании задолженности клиента по микрокредиту, а также меры по возврату клиенту ранее удержанных (уплаченных) сумм по такому микрокредиту. Требования настоящего пункта не распространяются на микрокредиты, предоставляемые ломбардами под залог движимого имущества, не подлежащий государственной регистрации. 1-5.

Отчет о структуре инвестиций в капитал юридических лиц

1. Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней со дня поступления и регистрации заявления о выдаче лицензии проверяет полноту представленных документов.
2. Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем регистрации заявления о переоформлении лицензии, проверяет полноту представленных документов.
3. С более детальной информацией по ООМФД, в отношении которых были применены санкции, можно ознакомиться в разделе «Лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности».
4. Настоящее пояснение (далее – Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных “Отчет о структуре инвестиций в капитал юридических лиц” (далее – Форма).

Юридическое лицо, не зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, не имеет право использовать в своем наименовании слова «микрофинансовая организация», производные от них слова, предполагающие, что оно осуществляет деятельность по предоставлению микрокредитов, или аббревиатуру «МФО». В соответствии с пунктами 1-2 Закона РК «О микрофинансовых организациях» наименование микрофинансовой организации должно в обязательном порядке содержать слова «микрофинансовая организация». Допускается сокращение наименования микрофинансовой организации с использованием в наименовании аббревиатуры «МФО». Общие положения1. Настоящеепояснение (далее – Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы«Отчет о выполнении пруденциальных нормативов исламской страховой(перестраховочной) организацией» (далее – Форма).2. Форма разработана в соответствии cпунктом 10-1 статьи 46 ЗаконаРеспублики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности».3. Форма заполняется ежемесячно исламскойстраховой (перестраховочной) организацией.4.

Отчетность представляется в филиал уполномоченного органа в электронном формате. Данные по микрокредитам приводятся в Форме в зависимости от количества дней просроченной задолженности по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению по состоянию на отчетную дату. В Форме отражается весь микрозаймы по интернету остаток основного долга и начисленного вознаграждения по выданным микрокредитам до отчетной даты, в том числе с учетом просроченной задолженности.

Пособие по инвалидности в РК получают более полумиллиона человек

Положения настоящего Закона, применяемые по отношению к банкам второго уровня, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, открытые на территории Республики Казахстан. Законы Республики Казахстан «Об акционерных обществах», «О хозяйственных товариществах», «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» и «О кредитных товариществах» распространяются на организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, в части, не урегулированной настоящим Законом. Идентичность данных, представляемых в электронном формате, данным на бумажном носителе обеспечивается первым руководителем, главным бухгалтером или лицами, уполномоченными ими на подписание отчета. В Форме указывается сумма балансовой стоимости привлеченных денег микрофинансовой организацией. Настоящее пояснение (далее – Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных “Отчет об основных источниках привлеченных денег” (далее – Форма). Программой предусмотрен срок предоставления микрокредитов сельской местности и в малых городах – до 5 лет, для проектов в сфере животноводства и создания сельхозкооперативов – до 7 лет. Для начинающих предпринимателей размер гарантий составит до 85 %, для действующих – до 50 %.

1. «С начала года в отношении 72 организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность (ООМФД), в том числе 18 микрофинансовых организаций (МФО), 42 ломбардов и 8 кредитных товариществ агентство применило санкции в виде лишения лицензии на микрофинансовую деятельность», – проинформировали в АРРФР.
2. Сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов).
3. Чтобы не столкнуться с такой компанией, важно внимательно изучать информацию, размещенную на официальном сайте — наличие свидетельства о регистрации, лицензии и других юридических документов.
4. Таким образом, ломбард не имеет права использовать в своем наименовании слова «микрофинансовая организация», производные от них слова, предполагающие, что оно осуществляет деятельность по предоставлению микрокредитов, или аббревиатуру «МФО».
5. Правила расчета годовой эффективной ставки вознаграждения по предоставляемым микрокредитам разрабатываются и утверждаются уполномоченным органом.

Отчетный период: по состоянию на “___” ________________ 20__ года

В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой к уполномоченному органу по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг. 31. Подтверждением принятия жалобы руководителем услугодателя является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг. Примечание ИЗПИ!

Все МФО Казахстана

15. В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения документов услугополучателя, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления о переоформлении лицензии. 14. Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем регистрации заявления о переоформлении лицензии, проверяет полноту представленных документов.

Сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала

Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций. Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации. Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан, (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица – нерезидента Республики Казахстан).

Отчет о расшифровке текущих счетов и вкладов, размещенных в банках

24. Заявление о прекращении действия лицензии рассматривается услугодателем в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 25 Правил. Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги.

Сведения о системе обеспечения безопасности и технической                         укрепленности помещений ломбарда

1. 3-4.
2. Крупный участник (крупный акционер), владеющий прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность (далее – крупный участник (крупный акционер), представляет информацию в соответствии с приложениями 2-1 и 2-2 к Правилам.
3. Все данные Формы представляются в разрезе простых и привилегированных акций, вкладов и паев юридических лиц, в капитале которых участвует микрофинансовая организация.
4. Действие лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности может быть приостановлено на срок до 6 месяцев, либо организация может быть лишена лицензии по основаниям, указанным в Законе.
5. Руководящими работниками микрофинансовой организации признаются первый руководитель и члены исполнительного органа (коллегиального или единоличного), члены наблюдательного совета (при наличии), члены совета директоров (при наличии), главный бухгалтер.
6. Заемщик вправе в течение четырнадцати календарных дней с даты получения уведомления отказаться в порядке, предусмотренном договором о предоставлении микрокредита, от примененных микрофинансовой организацией улучшающих условий.

Сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившегов законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишенияправа занимать должность руководящего работника финансовой организации,банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником(крупным акционером) финансовой организации пожизненно. 34. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Перечень основных требований к оказанию государственной услуги приведен в приложении 1 к Правилам.

Сведения об учредителе (участнике) заявителя (для физического лица)

С более детальной информацией по ООМФД, в отношении которых были применены санкции, можно ознакомиться в разделе «Лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности». Основной гарантией является наличие лицензии. Разрешение на оказание финансовых услуг выдает Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию фин. Рынка (АРРФР). Легальность МФО указывает, что организация позволяет оформить займ на честных условиях — без неадекватных переплат и скрытых комиссий. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16Закона.

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации. 28. Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменной форме по почте либо нарочно через канцелярию услугодателя на имя руководителя услугодателя либо лица, его замещающего.

1. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 1 (одного) рабочего дня до окончания срока, предусмотренного пунктами 10 и 11 Правил.
2. 18.
3. 5) требовать выплаты вознаграждения, а также неустойки (штрафов, пени), начисленных по истечении ста восьмидесяти последовательных календарных дней просрочки исполнения обязательства по погашению любого из платежей по суммам основного долга и (или) вознаграждения по микрокредиту заемщика – физического лица, обеспеченному ипотекой недвижимого имущества, не связанному с осуществлением предпринимательской деятельности.
4. В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения документов услугополучателя, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления о переоформлении лицензии.
5. Нормативдостаточности высоколиквидных активов должен быть не менее единицы.

Nakredit.KZ – независимый информационный портал, позволяющий найти МФО с лучшими условиями микрокредитования в Казахстане. Ресурс не способствует выдаче, не оформляет займы и не выдает деньги в долг. Деятельность компаний, которые не имеют лицензии, незаконна. Процентные ставки и пени могут достигать неподъемных сумм. Под видом МФО без лицензии в Казахстане также могут скрываться мошенники, которую получат доступ к персональным и платежным данным пользователя. МФО обязаны следовать меморандуму, подписанному между Агентством и правоохранительными органами. В документе определен порядок мониторинга за принятием мер по корректировке данных в КБ (кредитном бюро) и списанию задолженности.

Деятельность микрокредитных организаций в Республике Казахстан (Бекишева Д.М., Адвокат АГКА АК «Назханов и Партнеры»)

Ставка вознаграждения 6% годовых, (ГЭСВ – от 6% годовых). В качестве электронной подписи используется код. Он будет выслан на номер телефона, который заемщик указал при регистрации. Для выдачи займов также нужен счет, открытый в казахстанском банке. Деньги можно получить на банковскую карту, реже наличными через отделение либо офис МФО. Для оформления займа нужен IBAN счет и паспорт РК. Заемщикам все микрокредиты онлайн доступны на сумму до 200 тыс.

3) деятельность микрофинансовых организаций по предоставлению микрокредитов физическим и (или) юридическим лицам с обеспечением либо без обеспечения в размере, не превышающем двадцатитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете. Для получения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель представляет услугодателю заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам лицензирования микрофинансовой деятельности и соответствующие документы. Переоформление лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности осуществляется в случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 33 Закона Республики Казахстан “О разрешениях и уведомлениях”, а также изменения места нахождения микрофинансовой организации, влекущего увеличение уставного капитала. Юридическое лицо, имеющее намерение осуществлять деятельность по предоставлению микрокредитов, уведомляет уполномоченный орган, уполномоченный государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг, о государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации “Правительство для граждан” в качестве микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда в течение десяти календарных дней со дня данной регистрации. В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 1 Закона РК «О микрофинансовых организациях», микрофинансовая организация – это юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, официальный статус которого определяется государственной регистрацией в органах юстиции и прохождением учетной регистрации, осуществляющее деятельность по предоставлению микрокредитов, а также дополнительные виды деятельности, разрешенные настоящим Законом. Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении. Юридическое лицо обращается в уполномоченный орган за получением лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в течение шести месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации “Правительство для граждан” в качестве микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда.